IC卡智能水表外觀與一般水表基本相似，安裝過程基本相同。IC卡智能水表的使用非常簡單，從用戶的角度來看，只需將IC卡插入水表。IC卡水表的工作過程一般如下：將充值好的的IC卡插入水表的IC卡讀卡器中，微機模塊識別并下載充值金額后，閥門打開，用戶可以正常用水。當用戶用水時，水量收集裝置開始收集水量，將其轉換成所需的電信號，提供給微機模塊進行計算，并顯示在液晶顯示模塊上。

當用戶余額下降到一定值時，微機模塊發出聲音報警，提示用戶持卡重新充值購水。如果用水量超過，微機模塊將自動關閉電控閥，切斷供水。直到用戶插入重新充值好的IC卡并開始再次打開供水閥。IC卡智能水表的結構一般由微處理器、閥門、流量傳感器、IC卡讀寫器、顯示器、電源和IC卡組成。為了降低整個水表的功耗，微處理器采用了低功耗芯片。

當芯片在空閑狀態下工作時，功耗僅為0級。操作簡單，主要用于存儲IC卡識別字、發放密碼、水表計量等數據，作為水表識別和計量的依據。該閥采用雙穩態電磁閥，即通過電脈沖實現閥門的開/關。從而只需要瞬時電源來打開/關閉閥門，從而降低功耗。